Рейтинг Брокеров 2023: ТОП 8 вариантов

Содержание

Рейтинг Брокеров 2023: ТОП 8 вариантов

Один из лучших способов сберечь накопления и увеличить капитал – инвестировать в акции, облигации, фонды и другие активы. Однако российское законодательство запрещает физическим лицам напрямую торговать на платформах по типу Московской биржи.

Сделки могут заключать только юридические лица, получившие лицензию на ведение брокерской деятельности. По этой причине обычным людям приходится обращаться к посреднику, который помогает приобрести на фондовом рынке, например, акции, валюту или сырьевые товары. В статье расскажем, как выбрать надежную брокерскую компанию и какие платформы считаются лучшими в 2023 году .

Что нужно знать о работе с брокером

Колебания цен на фодновом рынке

Брокер — это лицензированный «посредник» между трейдером и биржей. Он совершает сделки с активами, будь то ценные бумаги или криптовалюта, по поручению инвестора. Основные задачи такого специалиста – это:

  • выполнение распоряжений клиентов;
  • заключение сделок;
  • регистрация ценных бумаг на имя трейдера;
  • составление отчетности, в которой указываются выполненные операции и расписывается порядок движения средств на счете;
  • расчет и перечисление налогов с полученной инвестором прибыли (по российским законам в некоторых случаях обязанность уплачивать НДФЛ перекладывается непосредственно на клиента, например, при получении дивидендов с иностранных акций или при успешных операциях с валютой).

Также брокеры, чтобы расширить спектр услуг и предложить инвесторам более выгодные условия, могут:

  • предоставлять кредит на покупку ценных бумаг или валюты;
  • составлять инвестиционные портфели;
  • разрабатывать торговые стратегии;
  • публиковать аналитические данные, новостные обзоры;
  • предоставлять инструменты технического и фундаментального анализа;
  • оказывать индивидуальные услуги, например, консультировать клиента по разным финансовым вопросам или заключать договор доверительного управления.

Какого брокера выбрать в 2023

Ниже представлен рейтинг доступных в России брокерских компаний, которые имеют отличную репутацию и предоставляют качественный сервис.

1. AvaTrade

Брокер Avatrade

Эта компания лицензируется регуляторами разных стран, что гарантирует соблюдение жестких международных стандартов к брокерской деятельности. Торговать через AvaTrade выгодно по следующим причинам:

  • клиенты получают доступ к широкому кругу активов и могут зарабатывать на международных валютах и криптовалюте, а также контрактах на разницу цен акций, государственных облигаций, сырьевых товаров, индексов и биржевых фондов;
  • пользователи имеют автоматическую защиту от нулевого баланса депозита и могут дополнительно подключить опцию AvaProtect, которая помогает трейдерам на определенное время избежать убытков после завершения сделок;
  • ввод и вывод средств выполняется без задержек;
  • брокер открывает доступ к разным торговым площадкам, что дает инвесторам возможность диверсифицировать свой портфель;
  • отдел поддержки работает круглосуточно и оперативно отвечает на все вопросы клиентов;
  • новичкам предоставляется возможность поторговать без риска потери средств благодаря демонстрационному счету, а также изучить терминологию, принципы работы с торговыми терминалами, правила выставления защитных ордеров, способы использования инструментов фундаментального и технического анализа;
  • опытные трейдеры получают доступ к подробным разборам торговых стратегий.

2. Тинькофф.Инвестиции

Платформа является одной из крупнейших по числу активных российских пользователей. Клиентам Тинькофф.Инвестиции предлагается два тарифных плана – «Инвестор» и «Трейдер». В первом варианте с пользователя не берется плата за обслуживание, но зато взимается повышенная торговая комиссия, поэтому такой тариф подходит людям, предпочитающим вложения по принципу «купил и держи».

Во втором случае все происходит наоборот – комиссия маленькая, а за обслуживание платить надо. Этот тарифный план подходит активным трейдерам.

  • удобное мобильное приложение;
  • качественные обучающие программы;
  • круглосуточная поддержка;
  • опция быстрого внесения депозита и вывода денег.

Однако минусы Тинькофф.Инвестиции – это:

  • отсутствие опционов;
  • необходимость получать дебетовую карту банка Тинькофф для пользования брокерским счетом.

3. ВТБ

Этот брокер предлагает российским клиентам два базовых плана – «Мой онлайн» и «Профессиональный стандарт». Первый вариант подходит начинающим трейдерам, готовым вложить как минимум 1000 рублей, а второй – людям, которые уже имеют опыт торговли на бирже и собираются инвестировать крупные суммы.

К преимуществам ВТБ брокера относятся:

  • высокая надежность;
  • низкие торговые комиссии (а в плане «Профессиональный стандарт» они становятся еще ниже, когда инвестор активно торгует и показывает высокий оборот по сделкам);
  • отсутствие платы за обслуживание тарифа «Мой онлайн»;
  • наличие собственных инвестиционных продуктов.

Среди недостатков пользователи ВТБ обычно отмечают:

  • слабую техническую поддержку – ответа приходится ждать очень долго;
  • длительное время вывода заработанных средств.

4. Сбербанк

Брокер дает возможность выбрать из двух тарифов – «Самостоятельного» и «Инвестиционного». В первом случае инвестору предоставляются минимальные аналитические данные, но зато и комиссии достаточно низкие даже при маленьком обороте сделок. Однако «Инвестиционный» план предназначен для тех, кто хочет иметь доступ к полному анализу и финансовым инструментам, а также получать ежедневные обзоры от ведущих экспертов отрасли.

  • максимальная надежность;
  • бесплатное обслуживание счета;
  • высокопроизводительное программное обеспечение;
  • быстрые транзакции между счетами.
  • отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу, что исключает возможность покупки ряда ценных бумаг (например, акций Tesla);
  • сложности с технической поддержкой – дозвониться до сотрудника Сбербанка трудно, а ответы не всегда компетентны.
Читать статью  Рнкб что за банк

5. Финам

Брокер предлагает два плана – «Стратег» и «Инвестор». Первый тарифный план без абонентской платы с более высокими процентами за сделку и стоимостью контрактов на фьючерсы или опционы предназначен для долгосрочных инвесторов. А второй подойдет пользователям, часто совершающим сделки.

Достоинствами Финам брокера считаются:

  • стабильная работа терминала и мобильного приложения;
  • большой выбор активов, выход на зарубежные рынки;
  • предоставление качественной аналитики и обучения;
  • удобные инструменты и сервисы, помогающие грамотно инвестировать средства.

Среди недостатков Финам можно отметить:

  • относительно высокие тарифы;
  • дополнительные комиссии за ряд операций (например, за начисление дивидендов и поступление купонного дохода на брокерский счет).

6. Брокер Freedom Finance

На платформе есть несколько тарифных планов – от «Стандартного», подходящего большинству пользователей, до «Универсального», предназначенного только для тех клиентов, у которых подтвержден статус квалифицированного инвестора.

Плюсы брокера Freedom Finance:

  • клиентам открывается доступ к акциям компаний со всего мира, предоставляется большой выбор торговых инструментов;
  • квалифицированные инвесторы могут участвовать в многочисленных IPO (первых публичных продажах активов);
  • эксперты компании дают грамотные советы по простым и сложным инвестиционным стратегиям;
  • низкая торговая комиссия.

Однако минусы посредника следующие:

  • вывод денег с брокерского счёта происходит с задержкой из-за подписания дополнительных документов;
  • доступ к терминалу Quik предоставляется за плату.

7. Capital.com

Брокер Capital

Брокер имеет множество лицензий, выданных ведущими мировыми регуляторами. По этой причине деятельность компании строго соответствует международным законам. Чтобы максимально защитить средства инвесторов, Capital.com:

  • хранит деньги клиентов на отдельных счетах;
  • использует современные протоколы шифрования, что не позволяет злоумышленникам добраться до средств, активов и персональных данных пользователей;
  • предлагает защиту от отрицательного баланса.

Также к достоинствам брокера относятся:

  • интерфейсы и мобильного приложения, и компьютерной версии платформы настолько интуитивно понятны, что даже новички, ранее не имевшие дела с финансовыми рынками, легко разбираются во всех нюансах;
  • большой выбор активов для вложений – от акций российских и зарубежных предприятий до валютных пар. С Capital.com трейдер может легко диверсифицировать инвестиционный портфель и тем самым защититься от серьезных убытков;
  • полное отсутствие торговой комиссии и каких-либо скрытых платежей;
  • предоставление разнообразных обучающих материалов, свежей финансовой аналитики и инструментов для анализа.

8. Альфа Капитал

Данная управляющая компания не просто оказывает посреднические услуги, а берет на себя все обязанности по операциям с ценными бумагами, т. е. клиент не выбирает инвестиционные продукты самостоятельно. Так Альфа Капитал подойдет тем трейдерам, которые совершенно не хотят тратить свое время на изучение рынков.

Среди достоинств брокера:

  • низкий порог входа;
  • отсутствие необходимости оценивать отдельные бумаги;
  • надежность вложений.

А к недостаткам относят то, что Альфа Капитал:

  • «откусывает» от прибыли инвестора значительный кусок в качестве платы за управление, при этом в случае получения убытка никакая компенсация клиенту не полагается;
  • предлагает маленький выбор инвестиционных программ.

Сравнение брокеров: что надо учесть при выборе

Терминал трейдинга

Можно выбрать надежного брокера из рейтинга выше или найти подходящую организацию самостоятельно. Вот 10 наиболее важных показателей, на которые стоит обратить внимание при поиске посредника:

Наличие лицензии на право вести брокерскую деятельность

Чтобы получить разрешение, брокеру надо доказать свою надежность – иметь достаточное количество собственных средств, обеспечить защиту личных данных клиентов, гарантировать безопасность работы программного обеспечения и прочее. Никем не регулируемая компания с вероятностью в 100% окажется так называемой «черной кухней».

В этом случае все торговые операции проводятся внутри фирмы, а выхода на реальные биржи не происходит. Зарабатывают «кухни» не на предоставлении услуг, а на самих клиентах – чем больше денег потеряет инвестор, тем выше будет заработок брокера. Такие организации не имеют лицензии и не отчитываются регулятору.

Длительность работы на фондовом рынке

Желательно, чтобы брокер уже отработал как минимум три года. Трейдеры, сотрудничающие с компанией, которая только недавно получила право заниматься брокерской деятельностью, с большой вероятностью столкнутся с рядом проблем – «сырым» программным обеспечением, некачественной работой отдела поддержки, задержками с выводом заработанных денег и прочими.

По этой причине лучше подписывать договор с уже проверенным временем брокером. Кроме того, крупные фирмы с длинным послужным списком вряд ли будут совершать несанкционированные действия с клиентскими средствами или как-то иначе нарушать закон.

Во-первых, они находятся под пристальным присмотром Центробанка и других регулирующих органов, поэтому все махинации будут заметны. Если у ЦБ появятся подозрения, то государственная организация просто приостановит действие лицензии.

Во-вторых, у крупных брокеров уже наработана серьезная репутация, и потерять ее в одночасье никто не захочет. Любые ошибки ведут к резкому оттоку клиентских средств и становятся причиной краха компании.

Размеры комиссионного вознаграждения

Комиссия и спред – основной заработок брокера, поэтому ему выгодно установить высокую ставку. Даже у тех клиентов, которые планируют инвестировать деньги на долгий срок и не собираются совершать частые сделки, высокая комиссия может «съесть» существенную часть прибыли. По этой причине трейдерам, желающим часто проводить операции, стоит отдавать предпочтение брокерам с низким или даже нулевым торговым сбором.

Читать статью  SWIFT-перевод через Газпромбанк

Также стоит учитывать, что комиссионное вознаграждение может взиматься не только за сделки, но и за другие действия, например, за пополнение депозита, вывод заработанных средств, поддержку активности на счете в течение определенного промежутка времени. Таким образом, перед подписанием договора стоит внимательно изучить тарифные планы.

Удобство работы с терминалами и мобильными приложениями брокера

Программное обеспечение должно быть понятным, работать без задержек и перебоев, а также легко предоставлять доступ к нужным сервисам, таким как калькулятор сделок, график движения цены и другим. Чтобы предварительно оценить работу ПО, стоит почитать отзывы других пользователей.

Минимальный размер депозита

Этот параметр важен тем, кто не располагает солидным начальным капиталом. Хотя в последнее время большинство брокеров ориентируются на мелких трейдеров и делают порог входа небольшим (несколько тысяч или даже сотен рублей), комиссии все равно могут оказаться завышенными. По этой причине начинающему инвестору важно проверить сумму депозита и убедиться, что даже при небольшой торговле не придется выплачивать брокеру приличное вознаграждение.

Доступные рынки

Не каждый российский брокер предоставляет доступ к популярным зарубежным ценным бумагам. Тем, кто хочет инвестировать в акции США, стоит проверить, что у компании есть выход на эти рынки. В некоторых случаях лучше сразу обратиться в иностранную брокерскую фирму, которая напрямую взаимодействует с американскими фондовыми биржами. В этом случае выбор финансовых инструментов будет намного больше.

Наличие демонстрационного счета

Прежде чем инвестировать собственные средства, стоит сначала попробовать поторговать на виртуальные через демо-счет. После того, как трейдер разобрался в механизмах торговли и научился получать положительный результат, он может переходить к вложению реальных денег.

Доступ к инструментам технического и фундаментального анализа, прогнозам аналитиков, мировым финансовым новостям

Чем больше информации у инвестора, тем более взвешенное решение он способен принять. По этой причине желательно, чтобы брокер предлагал расширенную аналитику. При этом важно, чтобы все данные были легко доступны и представлены в наглядном виде. Это особенно значимо для активных трейдеров, совершающих много торговых операций в течение дня. Трата времени на поиск информации и осмысление сложной подачи материала приведет к тому, что сведения потеряют актуальность.

Предоставление бесплатного обучения

Этот критерий важен в первую очередь для новичков, которые пока еще смутно представляют процесс инвестирования. С помощью подробных объяснений и наглядных примеров малоопытные трейдеры смогут быстрее найти наиболее выигрышную стратегию. Однако использование качественных бесплатных учебных материалов окажется полезным и тем, кто уже разобрался с азами и хочет изучить более продвинутые торговые инструменты.

Наличие хорошей технической поддержки

Каждый инвестор хочет, чтобы ему отвечали компетентные специалисты. Желательно попробовать связаться с технической поддержкой еще до заключения договора и оценить качество работы сотрудников. Если постоянно отвечает бот, а до живых специалистов дозвониться трудно, или, если сотрудники дают туманные ответы на поставленные вопросы, то стоит поискать фирму с более надежным отделом поддержки трейдеров.

Оценив ключевые характеристики, стоит обратить внимание на отличительные особенности конкретного брокера. Некоторые компании могут выдвигать дополнительные требования к клиентам. Например, платформа Тинькофф.Инвестиции обязывает новых инвесторов получить дебетовую карту одноименного банка.

Также желательно не лениться и просмотреть уведомление о рисках, которое организация предлагает подписать. В нем подробно описывается, по каким причинам инвестор может потерять деньги, и указывается, в каких случаях брокер не несет за это никакой ответственности. Уведомление о рисках должно быть составлено по официальным стандартам. В том случае, если компания вносит в него дополнительные пункты, то это может стать «звоночком», сигнализирующем о ненадежности брокера.

Типичные ошибки при выборе брокера

Торговля на фондовом рынке

Начинающие инвесторы часто совершают одну из следующих ошибок:

  • выбирают брокерскую организацию, основываясь только на одном параметре. Каким бы важным не был критерий, брокера нужно оценивать по совокупности характеристик;
  • слепо полагаются на мнение знакомого. Обычно с большим энтузиазмом отзываются о брокере те люди, которые смогли хорошо заработать за короткое время. Однако этот доход может оказаться простой случайностью, а не заслугой брокерской организации;
  • верят рекламе и громким заявлениям. Брокер, кричащий о себе на каждом углу, что он вне конкуренции, необязательно окажется лучшим. Наоборот, чересчур хвалебная реклама и умалчивание о рисках трейдинга обычно сигнализируют о том, что компания хочет заработать в краткосрочной перспективе, а долгосрочная деловая репутация ее вовсе не интересует;
  • следуют «вынужденному» выбору. Например, банк настойчиво предлагает своему клиенту открыть брокерский счет. Если человек согласится, то через некоторое время он может обнаружить, что платит немыслимые комиссии и получает низкую прибыль.

Как мы составляем рейтинг брокеров?

На современном рынке представлено множество брокерских компаний. Чтобы определить лучших, необходимо учесть различные факторы. Для этого и составляется рейтинг онлайн-брокеров. Фирмы сравниваются по определенным показателям, а затем выделяются ведущие брокеры для трейдинга и инвестиций.

Анализируемая площадка должна обладать следующими характеристиками:

  • востребованность для большого круга лиц (там можно легко открыть брокерский счет, имеются доступные тарифные планы);
  • масштабный торговый оборот (более 5% от общего объема конкретного рынка);
  • доступна информация по обороту и количеству активных клиентов.
Читать статью  Банк Восточный — вход в личный кабинет на официальном сайте

Если компания не отвечает этим критериям, такой брокер не попадает в рейтинг. Если же мы видим соответствие перечисленным требованиям, выполняются дальнейшие расчеты.

Здесь учитываются операции с производными инструментами, а также с акциями и облигациями. В первом случае определяется оборот в режиме основных торгов, рассматривается средний объем открытых позиций и количество активных клиентов. Эти коэффициенты – 1/3.

Что касается рынка акций и облигаций, здесь открытые позиции не берутся во внимание. При расчетах учитывается только оборот и число активных клиентов. Коэффициент оборота – 2/3, параметр для клиентской базы – 1/3. При подсчете оборота рассматриваются только сделки, заключенные на бирже. В качестве расчетного периода берется 1 месяц. При этом можно определять рейтинг по отдельно взятой позиции (например, рынок российских акций и облигаций) или же оценивать компанию в целом.

Как взаимодействуют брокер и клиент

Для начала работы на бирже инвестору необходимо заключить с брокером договор, предварительно изучив его положения. Ознакомиться с условиями сотрудничества с брокером очень просто — практически любой из них публикует пример стандартного договора на своем сайте. В них подробно расписана тарифная сетка с указанием размеров комиссий по различным операциям и лимитам сделок. Трейдеру остается только подобрать наиболее подходящие и выгодные условия.

Вторым этапом является непосредственно открытие брокерского счета и внесение на него денежных средств. Стоит отметить, что существует достаточно большое количество видов таких счетов, которые варьируются в зависимости от вида деятельности, объемов инвестиций или торгов и так далее. Здесь так же работает индивидуальный подход.

После открытия и пополения счета можно приступать к торговле. Как было сказано ранее, торговля происходит посредством выдаче брокеру персональных поручений на осуществление операций — покупки или продажи активов. Существует несколько методов подачи: онлайн, посредством телефонного звонка или мобильного торгового приложения.

После получения такого поручения брокер незамедлительно исполняет его, осуществляя операцию на самом фондовом рынке. При этом с клиента списывается сумма сделки плюс комиссия за ее совершение.

Полученную от операци или инвестиций прибыль клиент может вывести на свой банковский счет. Кроме того, брокер берет на себя заботу о расчете и уплате 13% налога на прибыль.

В общем виде схема сотрудничества физического лица и брокера выглядит следующим образом:

  1. Подписание договора.
  2. Открытие и пополнение счета.
  3. Отдача поручения на покупку или продажу.
  4. Выполнение операции со стороны брокерской организации.
  5. Зачисление на клиентский счет акций, облигаций и других ценных бумаг в случае их покупки или поступление на депозит денег, если активы были проданы.
  6. Вывод заработанных средств.

Чтобы поручение клиента было выполнено:

  • брокер передает поступившую заявку на биржу для официального оформления сделки;
  • совершенную сделку проверяет Национальный Клиринговый Центр и посылает данные о владельце ценных бумаг в Национальный расчетный депозитарий;
  • НРД отсылает данные брокеру и депозитарию, в котором хранятся бумаги клиента.

Итоги

Российские граждане могут покупать и продавать ценные бумаги только через посредника – брокера. Важно выбрать такую организацию, которая окажется надежной, предоставит доступ к разным активам, обеспечит удобные условия торговли, не выставит высокой комиссии и поможет в случае возникновения трудностей. Можно попробовать найти такую компанию самостоятельно или же воспользоваться ранжированным рейтингом брокеров, размещенном в статье.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счет сразу у нескольких брокеров?

Да. Количество посредников, через которых российский гражданин совершает операции на биржах, может быть любым. Однако ИИС у человека должен быть только один. Если клиент хочет сменить брокера, у которого открыт ИИС, то данный счет придется или перенести в другую компанию, или закрыть, а потом открыть заново (но надо обязательно помнить, что при его закрытии в некоторых случаях могут пропасть все налоговые льготы).

Какой счет выгоднее открыть – обычный или ИИС?

У налоговых резидентов России при открытии индивидуального инвестиционного счета начинает действовать льготное налогообложение. Владельцам ИИС можно или не платить НДФЛ с дохода, или оформить налоговый вычет, но его сумма не должна превышать 52 тысяч рублей в год.

Однако есть у ИИС и серьезные минусы: во-первых, для получения максимального вычета придется оформлять многочисленные дополнительные документы и вносить на этот счет ежегодно не менее 400 тысяч рублей, а во-вторых, вывести деньги в любой момент времени будет нельзя – потребуется ждать минимум 3 года.

Кроме того, правительство планирует отменить в ближайшее время налоговые льготы ИИС на покупку зарубежных акций и облигаций. В итоге получается выгоднее открывать обычный брокерский счет.

Страхуются ли деньги на брокерском счете?

Нет, в России Агентство по страхованию вкладов не компенсирует потери денежных средств клиентов брокера. Однако при отзыве лицензии у компании или даже в случае банкротства фирмы все ценные бумаги инвестора сохранятся, так как они находятся отдельно в специальном депозитарии.

По этой причине, если трейдер не уверен в надежности брокерской организации, ему лучше не хранить на счете крупные суммы, а вкладывать их в покупку активов. Самый оптимальный вариант – доверять свои средства крупным, надежным компаниям. Также дополнительным плюсом будет то, что у брокера введена сегрегация собственных средств и клиентских денег. В этом случае и активы, и деньги пользователя в любом случае сохранятся.

На какой бирже лучше торговать новичку?

Выбор конкретной площадки зависит от множества факторов. В первую очередь, это ее доступность и наличие нужного набора активов. Помимо этого, рекомендуем принимать во внимание размер депозита, удобство функционала, наличие демо-счета и обучающих материалов.

На первом этапе трейдер еще не знает, насколько успешной окажется торговля. По этой причине разумнее начинать с малых сумм. Хорошо, когда на площадке установлен небольшой размер минимального депозита. Большим плюсом также является наличие демо-счета. Так инвестор сможет набраться необходимого опыта и опробовать различные стратегии, не боясь уйти в минус.

Еще стоит воспользоваться обучающими материалами, поскольку в них можно найти немало полезных сведений о биржевой торговле. Безусловно, платформа должна быть удобной именно для новичков. Все эти моменты могут помочь трейдеру определиться с выбором биржи.

Источник https://www.invest-rating.ru/brokers/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *